• １．株式会社みずほ銀行については、検査結果（25年6月結果通知）を受け、銀行法第24条第1項に基づき報告を求めたところ、経営管理態勢、内部管理態勢、法令等遵守態勢に重大な問題点が認めら れた。

   

  • (1)提携ローン（注）において、多数の反社会的勢力との取引が存在することを把握してから２年以上も反社会的勢力との取引の防止・解消のための抜本的な対応を行っていなかったこと、

  • (2)反社会的勢力との取引が多数存在するという情報も担当役員止まりとなっていること、等

  • （注）顧客からの申込みを受けた信販会社が審査・承諾し、信販会社による保証を条件に金融機関が当該顧客に対して資金を貸付けるローンをいう。

• ２．このため、本日、同行に対し、銀行法第26条第1項の規定に基づき、下記の内容の業務改善命令を発出した。

  記

  • (1)反社会的勢力と決別し、健全かつ適切な業務運営を確保するため、以下の観点から法令等遵守態勢及び経営管理態勢を抜本的に見直し、充実・強化すること。

    • ａ）問題発生時以降現在に至るまでの経営責任の所在の明確化

    • ｂ）問題事案への取組み及び法令等遵守に取り組む経営姿勢の明確化

    • ｃ）問題事案の再発防止のための実効性ある具体的方策の策定及び全行的な法令等遵守態勢の確立（役職員の法令等遵守意識の醸成・徹底を含む）

    • ｄ）内部監査機能の充実・強化

  • (2)上記(１)に係る業務改善計画を平成２５年１０月２８日（月）ま でに提出し、当局の受理後直ちに実行すること。

  • (3)上記(２)の実行後、当該改善計画の実施完了までの間、平成２５ 年１１月を初回として同年１２月までは毎月末、以降、３ヶ月毎の 進捗及び実施状況を翌月１５日までに報告すること。

金融庁のHPに載っていました。

タイムリーな話題ですのでご紹介いたします。